この記事を書いた人
とも子（45 歳／元看護師）
2023 年に副業で新品せどりを開始。
自己発送と FBA の失敗を繰り返しつつハイブリッド運用で
クレーム率 1.7 % → 0.4 % に改善。
開始 1 年 3 か月で 年商 2.5 億円 を達成。
現在は物販専業プレイヤー。
趣味は温泉巡りと道の駅スタンプラリー♨️
この記事を書いた人
とも子（45 歳／元看護師）
2023 年に副業で新品せどりを開始。
自己発送と FBA の失敗を繰り返しつつハイブリッド運用で
クレーム率 1.7 % → 0.4 % に改善。
開始 1 年 3 か月で 年商 2.5 億円 を達成。
現在は物販専業プレイヤー。
趣味は温泉巡りと道の駅スタンプラリー♨️
✅ はじめに｜「まだ大丈夫」は危険！せどりでも確定申告が必要な理由
「せどりってちょこっと稼ぐだけでしょ？税金なんて関係ないよね？」
……なんて思っていませんか？
実は、“ちょこっと”でもお金を稼いでいれば、確定申告が必要になるケースは意外と多いんです。
たとえ副業でも、収入が一定額を超えたり、継続的にせどりをしていると見なされた場合は、税務署から「申告してね〜」と声がかかる可能性も。
そして怖いのは、知らなかったでは済まされないということ…！
この記事では、せどり初心者さんがつまずきやすい「確定申告」について、リスクや必要な判断ポイントをやさしく解説していきます。
⚠️ 申告しないとどうなる？初心者が知っておくべき3つのリスク
せどりの確定申告をサボってしまうと、あとから痛い目に…！
初心者が知っておくべきリスクはこの3つです。
1. 無申告加算税がかかる
確定申告を出さずに放置していた場合、「無申告加算税」というペナルティの税金が追加されます。
これは本来納めるべき税金に、最大で20%もの罰金が上乗せされるというもの。
たとえば本来5万円納めるべきだった場合、+1万円の加算税が課されて、合計6万円に…！
2. 延滞税でどんどん増える
「やっぱりあとから申告しよう」と思っても、時間が経てば経つほど“延滞税”が発生。
これは納期限を過ぎた日数分に応じて増えていく罰金です。
延滞税の率は時期によって異なりますが、最大14.6%にもなることがあるため、早めの対応がカギ！
3. 数年後に突然バレる可能性も
「少額だしバレないでしょ？」と油断していると、数年後に突然、税務署からお手紙が届く…なんてことも。
売上は銀行口座・フリマアプリの取引履歴・決済サービスなどから簡単に追跡可能です。
最近はAIでの自動分析も進んでいて、見落とされることは減ってきています。
📌 どこからが対象？確定申告が必要になる基準
「せどりでちょっと稼いだけど、申告っているの？」
実は、“どれくらい稼いだか”や“どんな働き方か”によって判断が変わります。
■ 本業としてせどりをしている人
✔ 年間の所得が95万円を超えると確定申告が必要です（※所得＝売上−経費）。
2024年までは48万円でしたが、2025年から基礎控除が引き上げられました。
■ 副業でせどりをしている会社員など
✔ せどりで得た所得が年間20万円を超えたら申告が必要。
これは「給与所得以外の副収入」が対象になるため、要注意！
■ 不用品を売っただけの人は？
✔ 自宅の不用品（生活用動産）をメルカリなどで売っただけなら、基本的には非課税です。
ただし、30万円を超える高額商品（貴金属・骨董品など）を売った場合や、明らかに営利目的で仕入れて売った場合は対象になる可能性も！
📒 会計ソフトなしでもOK？最低限やっておくべき帳簿の付け方
「会計ソフトって難しそうだし…まだそこまで稼いでないし…」
そんなあなたもご安心を！せどり初心者ならノートやExcelでも十分対応可能です💡
✅ ノート or Excelでも大丈夫！
実は、帳簿付けってカンタンな「収支メモ」からでOK！
- 手書きノートでも◎
- Excelで作る簡単な表でも◎
- スマホのメモ帳アプリを活用する人もいます✨
大切なのは、“記録を残す”こと！
後から見返せるように、できるだけ毎回記録しておきましょう。
✅ 記録すべき5つの項目
以下の5つを押さえておけば、最低限の帳簿はバッチリです✨
- 仕入れ日
- 商品名・内容
- 仕入れ金額
- 販売日
- 販売金額（手数料を引いた実際の利益でもOK）
❗ よくある誤解と注意点
「まだ始めたばかりだから平気でしょ〜？」
そんな油断、じつは“超危険”です💦
✖ 「副業だからバレない」は通用しない！
・フリマアプリ
・銀行口座
・クレジットカード履歴
・電子マネーの決済履歴
…実はこれ、税務署が確認できる情報ばかり。
最近はAIも導入されていて、ちょっとした副収入も見逃されません。
✖ 「まだ少額だから」は要注意！
「20万円以下だしセーフだよね♪」と思っていても、
実際には【住民税の申告】が必要だったり、【他の控除を受ける場合にバレる】ことも。
「申告しておけばよかった…」と後悔する前に、少額でも記録を残す習慣をつけておきましょう！
📝 まとめ｜小さく始めても“申告の意識”は早めに持とう
せどりは、コツコツやっていれば気づいたら月に数万円〜数十万円の利益になることも！
でも、「税金のこと」は後回しにしがちで、あとからドーンと痛い目に遭う人も少なくありません。
最初はノートでもOK！ExcelでもOK！
まずは「記録する習慣」と「税金を意識すること」が大事です✨
あなたが安心してせどりを続けていくためにも、今のうちに「ちょっとだけ」意識しておきましょう😊
未来の自分が「やっててよかった！」って思えるはずです！
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