この記事を書いた人
とも子（45 歳／元看護師）
2023 年に副業で新品せどりを開始。
自己発送と FBA の失敗を繰り返しつつハイブリッド運用で
クレーム率 1.7 % → 0.4 % に改善。
開始 1 年 3 か月で 年商 2.5 億円 を達成。
現在は物販専業プレイヤー。
趣味は温泉巡りと道の駅スタンプラリー♨️
この記事を書いた人
とも子（45 歳／元看護師）
2023 年に副業で新品せどりを開始。
自己発送と FBA の失敗を繰り返しつつハイブリッド運用で
クレーム率 1.7 % → 0.4 % に改善。
開始 1 年 3 か月で 年商 2.5 億円 を達成。
現在は物販専業プレイヤー。
趣味は温泉巡りと道の駅スタンプラリー♨️
本業でメルカリせどりをしている場合の確定申告ライン
メルカリせどりを本業として行っている場合、確定申告が必要かどうかは
「年間の所得が48万円を超えているか」が判断基準になります。
ここで注意したいのは、「売上」ではなく所得で判断される点です。
所得とは、次の計算式で求められます。
たとえば、
- 年間売上：120万円
- 仕入れや送料などの経費：80万円
この場合、所得は40万円となり、48万円以下なので確定申告は不要です。
「思ったより利益が出ていた」というケースも多いので、
本業でせどりをしている人は、早い段階から売上と経費を把握しておくことが大切です。
副業でメルカリせどりをしている場合の確定申告ライン
会社員など、給与所得がある人が副業としてメルカリせどりをしている場合は、
確定申告が必要になるラインが異なります。
副業の場合の基準は、
年間の所得が20万円を超えるかどうかです。
ここでも判断基準は「売上」ではなく、
経費を差し引いた後の所得になります。
たとえば、
- 副業せどりの売上：50万円
- 経費：35万円
この場合、所得は15万円となり、確定申告は不要です。
ただし注意点があります。
所得税の確定申告が不要でも、住民税の申告が必要になるケースがあるという点です。
「20万円以下だから何もしなくていい」と思い込まず、
住民税についてはお住まいの自治体のルールも確認しておくと安心です。
そもそも「せどり」とは？初心者でもわかる基本
「せどり」とは、
安く仕入れた商品を、別の場所で高く売り、その差額で利益を出す方法です。
メルカリせどりの場合は、
- リサイクルショップ
- 家電量販店のセール
- ネットショップ
などで商品を仕入れ、メルカリで販売するのが一般的です。
特別な資格やスキルがなくても始められるため、
副業や個人ビジネスの入り口として人気があります。
一方で、
- 継続して行う
- 利益を目的として仕入れ・販売をする
このような場合は、「事業」として見られる可能性もあります。
そのため、せどりを始めた時点から、税金のルールもあわせて理解しておくことが大切です。
せどりと転売の違いは？やってはいけないケースも解説
せどりと転売は混同されがちですが、考え方には違いがあります。
せどりは、
- 市場価格のズレを利用する
- 安定した仕入れ先と販売先がある
といった、比較的ビジネスに近い行為です。
一方で、転売は、
- 限定商品や人気商品を買い占める
- 価格が高騰するのを待って売る
といった、投機的な要素が強い行為を指すことが多いです。
特に注意したいのは、
- 購入制限のある商品の買い占め
- 規約で再販売が禁止されている商品の転売
これらは、トラブルやアカウント停止につながる可能性があります。
初心者のうちは、
「普通に仕入れて、普通に売る」せどりの形を意識し、
無理な転売行為は避けるのが安全です。
メルカリ収入の「所得」はどうやって決まる？
メルカリせどりでよくある勘違いが、
「売上＝所得」だと思ってしまうことです。
実際には、所得は次の計算で決まります。
たとえば、
- メルカリでの年間売上：100万円
- 仕入れ代や送料などの経費：70万円
この場合、所得は30万円になります。
確定申告が必要かどうかは、
この「30万円」が基準になります。
売上が多く見えても、経費を引いた後の金額が小さければ、申告が不要なケースもあるということです。
だからこそ、
「いくら売れたか」だけでなく
「いくら利益が出たか」を意識することが大切です。
メルカリせどりで経費にできるもの・できないもの
せどりで利益を正しく計算するためには、
経費にできる支出をきちんと理解することが欠かせません。
経費にできる代表的なもの
- 商品の仕入れ代金
- メルカリの販売手数料
- 発送にかかる送料
- 段ボールや封筒、緩衝材などの梱包資材
- 仕入れや発送のための交通費
- 事業で使った分のスマホ代・通信費（※使った割合分）
経費にできない・注意が必要なもの
- 私用の買い物
- プライベート目的の交通費
- 事業と関係ない飲食代
- スマホ代を100％経費にする（実態と合わない場合）
ポイントは、
「せどりのために使ったかどうか」です。
私用と混ざりやすい支出は、使った割合を分けて考える意識が大切です。
メルカリせどりの確定申告の流れをざっくり解説
確定申告と聞くと身構えてしまいますが、
流れ自体はとてもシンプルです。
大まかな流れは次の通りです。
- 1年間の売上をまとめる
- 経費を整理する
- 所得を計算する
- 所得区分を決める（雑所得 or 事業所得）
- 確定申告書を作成・提出する
初心者のうちは、
「売上と経費をまとめる」ことができていればOKです。
完璧を目指すより、
「最低限ズレない申告」を意識する方が失敗しにくくなります。
雑所得と事業所得の違い｜初心者はどっちで申告する？
メルカリせどりの確定申告では、
「雑所得」と「事業所得」のどちらかで申告します。
雑所得とは？
- 副業レベル
- 取引規模が小さい
- 片手間で行っている
このような場合に該当することが多いです。
事業所得とは？
- 継続的・反復的に行っている
- 利益を目的としている
- 本業として取り組んでいる
といったケースが該当します。
初心者の場合は、
まずは雑所得として申告するケースが多いです。
無理に事業所得にする必要はありません。
「規模が大きくなってきたら事業所得を検討する」
くらいの感覚で問題ありません。
せどり初心者がよくやる確定申告のミスと注意点
初心者に多いミスとして、次のようなものがあります。
- 仕入れ代を経費に入れ忘れる
- 売上だけ見て「利益が出ている」と勘違いする
- プライベート支出を経費に入れてしまう
- 記録を何も残していない
特に多いのが、
「あとでまとめてやろう」と思って何も残していないケースです。
まだ利益が少ない人が今からやっておくべきこと
「まだそんなに稼げていないから大丈夫」
そう思っている人ほど、今からの準備が大切です。
最低限やっておきたいのは、次の3つです。
- 売上をメモしておく
- 仕入れや送料の記録を残す
- レシートや購入履歴を捨てない
これだけでも、
来年の確定申告がかなりラクになります。
「稼げてから考える」ではなく、
「稼げるようになる前に整えておく」
この意識が後々の差になります。
まとめ｜メルカリせどりと確定申告で迷わないために
メルカリせどりの確定申告は、
本業か副業か・所得がいくらかで判断が変わります。
大切なのは、
- 売上ではなく「所得」で考える
- 経費を正しく理解する
- 難しく考えすぎない
この3点です。
初心者のうちは完璧を目指さなくて大丈夫です。
基本を押さえておけば、確定申告は必要以上に怖いものではありません。
せどりを長く続けるためにも、
早めに正しい知識を身につけておくことが、結果的に一番の近道になります✨
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